在有限的生命里，最大程度做自己喜欢的事
我毕业于华东政法大学金融学专业，在加入国金之前，曾在国有银行工作过八年。在这八年里，从柜员、理财经理，一路成长为网点副行长，虽然成为了中层干部，但我越来越意识到，自己喜欢的是一线业务，也愈加清晰了我的职业生涯目标，那就是财富管理梦想。

也许你会问我，为什么放弃管理岗位，而选择财富管理道路。在我看来，财富管理其实是对人性的管理，是有温度的事业。陪伴客户执行资产配置策略的过程会碰到市场很大的起伏，客户的情绪也会有大的波动，这个时候做沟通、疏导，告诉他如何面对，一起经历牛熊的波动，最终很多客户都会成为真正的朋友，我收获了更多的长久的友谊。我感到，人的幸福感的来源，大部分正是来源于人与人之间美好的链接。

事业的意义远不止于工作本身，财富管理能够帮助大部分普通人树立正确的财富观，这是一件很正的事情，让我每天都觉得工作很有意义。通过我的专业性，客户实现了符合他预期的收益，进而实现了他的人生目标，我真正为他们带来了价值，这种受到认可的成就感也让我找到了人生的方向。

从10%到50%，从短期业绩到客户至上、双向共赢的转变
还记得我毕业刚入职场的时候，在销售基金的过程中，一般客户每有10%左右的收益率，我就会建议赎回，因为这样客户就又有资金买其他新基金，我就能完成销售任务，完成KPI。但是经历2015年那一波牛市后，我发现跟着我买基金的客户，最终真正赚到钱的却并不多，痛定思痛，我狠狠地反思这究竟是什么原因？为什么客户利益不能跟我的利益是一致的？我很不喜欢这样违背财富管理初心的结局。 

我总结可能有这几个原因：一是大部分客户采用倒金字塔方式建仓，也就是低位时买的少，高位时买的多，这是需要作为金融顾问的我做好客户教育的工作；二是我作为理财经理每次让客户赚到10%就赎回，在牛市降低了客户积累收益率的效率。 

想清楚原因后，我更明确了自己财富管理的方向和目标，那就是真正以客户至上，从市场和专业的角度出发，针对客户的资产配置给出匹配的仓位建议。这两年，我不再只考虑自己短期的业绩收入和指标，让客户基金积累很低的收益率就减仓，而客户实实在在的收益率也印证了我的做法是有效的、共赢的。由我指导资产配置的客户，单个基金和整体资产的收益率都有超过50%的，平均资产收益率也大于20%，这在我以前的客户身上是没有发生过的。没有让客户频繁买卖基金看上去损失了一些交易收入，影响了短期业绩，但是客户感受到我服务的专业可靠，增加了信任，他们又转入外部资金追加投资，还推荐朋友给我，长期业绩有了提升，这样共赢的结果让我很有成就感。

从银行向券商转型，体验国金的高效与专业
在银行成为中层干部之后，我发现无效的会议占据了大量时间，琐碎的业务考核小指标也分散了销售人员的精力，渐渐地，收入也到了天花板。

2018年，带着对财富管理的执着和追求寻找职业发展下一站的目标，我离开了银行。国金的朋友向我强力推荐这个平台，在和业务负责人的谈话里，我感受到大格局和人格魅力。基于多方考虑，在众多选项中，我选择了国金。

在国金的时间里，我惊喜地发现自己确实离财富管理的梦想又近了一步。这样的蜕变，可以用“高效”和“专业”来形容，这是国金的特色，也是我职业生涯的追求。

“高效”，不仅是指我们能够有效联动前后台各个岗位给客户提供最高效的服务，也是指我们作为员工的工作效率，每一分钟都没有被浪费。在之前的职业经历中，我要花很多时间赶赴各种会议，需要给客户提供资产配置建议书的时候只能自己花时间制作简易版本。来到国金，发现这里的风格很务实，培训和业务会议精简又有价值，没有过多冗杂的事项影响本职工作。

同时，中后台相关岗位的同事提供很给力的支持，能够帮助我们金融顾问发挥1+1>2的能量去服务客户，对于客户定制化的需求，我们能高效率地响应。比如我们提出要修改基金销售的页面，产品同事在迭代版本中立即评估做了更新；而当面对客户棘手需求的时候，无论我们是哪个岗位的员工，都能调动起全公司的资源，甚至委员会的领导们也会出面协助解决。

这样的高效合作是国金平台的巨大优势，它让我保持了很好的职业状态，可以发挥100%的能量服务客户。 

“专业”，也是我来到国金以后增加的标签。券商相较于其他金融机构，对于二级市场的深入研究是一大亮点。通过参加研究所各种会议分享，我作为一线财富人员对于二级市场有了更深刻的认知。经过两年的积累，我对于财富管理本身，对于产品的底层资产以及二级市场宏观认识的提升都有了质的飞跃。

一个好的平台能充分发挥出个人的能力，也让人得以在有限的生命里最大程度上做自己喜欢的事。2020年，我成为当年唯一一个“营销条线最具价值员工”，实现了权益类产品销售1.3亿、总销量超2.04亿的业绩。

用心做最好的自己 人生的财富也要管理
生活中，大家都爱叫我小溪姐，觉得小溪姐是正能量的化身。没错，我提倡高效工作以后的时间，投入生活，投入运动。再忙、再累，都至少坚持每周运动2-3次，每次1个小时以上。这两年我爱上了打羽毛球，为此我特地请教练指导。坚持一项运动的爱好，不但能够缓解紧张的工作压力，也带给了我比以前强健的体魄，能够更好地投入工作。在孩子面前，我也能起到很好的榜样作用，妈妈在不擅长的领域，依然能够坚持学习和实践，哪怕像蜗牛一样慢速的进步着。

很多人都觉得职场妈妈太辛苦，要管好工作和孩子的教育，有的时候不得不牺牲自己的时间。但是我坚持认为，就好像投资时，我们该找的是影响市场的主要变量。工作和生活，我们最不该放弃的是对健康的管理，这也是最重要的人生财富的管理。

在朋友圈和个人公众号上，除了分享财富管理的想法和灵感，我还会热心分享育儿、阅读、运动的各种心得。我不断的分享，也带动了周边的朋友一起运动。有意思的是，这些分享无形中也构成了我的个人品牌，客户自然而然产生了更多信任。有位客户在首次接触后，没有时间深入交流，通过朋友圈看到我分享的原创文章、观点和生活状态，会给我点赞，后来他要减持股票，就主动来找我帮他做方案。

持续匀速地朝着对的方向努力
芒格对年轻人择业有三个建议：别兜售你不相信的东西，别为你不敬佩的人工作，别和你不喜欢的人共事。

再一次看到芒格的这三个建议，感触颜深。曾经有一段时间，我可能只满足了0.5条，而今，三条都满足了。我销售的是自己信任的产品，有值得敬佩和学习的领导，还可以按自己的想法去招同频的年轻人一起做喜欢的事。

我想以姐姐的身份告诉年轻人们，一定要为你敬佩的人去工作，尽量在朝阳行业，这样你的路也会越走越定，越走越宽。

经营好自己的人生财富，也将这样的正能量传递给朋友、传递给客户，这也正是我的财富管理观。持续匀速地朝着对的方向努力，一起加油！